-5 ℃
Одна из наименее рискованных инвестиций в настоящее время — покупка недвижимости. Для начала, конечно, потребуется внушительная сумма, но в будущем это может принести существенные дивиденды. Важно помнить, что недвижимость – это устойчивый актив, который всегда будет иметь спрос и высокую стоимость. В статье мы расскажем, как правильно инвестировать в недвижимость и что необходимо знать для успешного вложения средств.
Задачи недвижимости, как инвестиции
Процесс инвестирования предполагает распределение капитала с целью увеличения дохода. Основные причины для инвестиций в недвижимость включают:
- Генерировать пассивный доход. Можно использовать уже имеющуюся недвижимость, приобрести новую за счет собственных средств или взять кредит. После этого следует найти арендаторов, чтобы обеспечить себе стабильный ежемесячный доход.
- Защитить свои сбережения. В периоды инфляции деньги часто вкладывают в недвижимость, чтобы сохранить ее стоимость, отдавая предпочтение таким объектам, как офисные и жилые дома, которые не потеряют в цене.
- Увеличить капитал через перепродажу или обмен с прибавочной стоимостью.
Плюсы и минусы инвестирования в недвижимость
Преимущества
- Устойчивость. При грамотном выборе, как жилые, так и коммерческие помещения всегда находят своего покупателя или арендатора.
- Постоянный доход.
- Низкие риски. Вы можете эффективно перепродать или сдать под съем даже во времена экономического спада.
- Увеличение цены. Недвижимость устойчива к инфляции и с годами набирает в цене.
Недостатки
- Значительные затраты. Для приобретения квартиры или помещения требуются крупные инвестиции.
- Продолжительный срок возврата инвестиций. Начинающие инвесторы недвижимости ждут возвращения чистой прибыли около 5–10 лет эксплуатации.
- Вспомогательные издержки. К ним относятся платежи за коммунальные услуги, проведение капремонта и уплата налога в размере 13% от стоимости сделки.
Какие бывают виды инвестиций?
- Инвестирование в жилую недвижимость
Существует 2 способа получать доход:
- Первый способ — спекулятивный. Инвестор с самого начала планирует продать квартиру, получив единовременный доход в результате разницы между инвестициями на стадии строительства и окончательной ценой.
- Инвестирование в недвижимость для сдачи в аренду — это стратегия, которая обеспечивает стабильный и длительный доход. Платежи, которые получает владелец, зависят от многих факторов, включая спрос и предложение на рынке, состояние экономики и уровень жизни в регионе. Однако возвращение вложенных средств отдаляется на несколько лет.
- Коммерческая недвижимость
К такому варианту чаще склоняются опытные инвесторы, так как имея опыт, им легче выбрать подходящее помещение. В составе коммерческой недвижимости можно найти офисные, торговые, объекты, склады, производственные цеха. Сдача в аренду вместо перепродажи в этом случае приводит к большей рентабельности.
- Покупка земли
Приобретение земельных участков – один из наиболее надежных способов долгосрочных инвестиций. Независимо от экономической и политической обстановки, стоимость земли всегда сохраняется. Долгосрочное владение участком не сопряжено с финансовыми рисками, его оформление проще, а вероятность мошенничества минимальна.
Земельный участок можно использовать для продажи под строительство или сдачи в аренду сельскохозяйственным предприятиям.
- Зарубежная инвестиция
Развитые европейские страны представляют идеальные возможности для вложений. Кроме гарантированного дохода, в некоторых из них инвестор может получить постоянное проживание и, со временем, даже гражданство.
С чего начать инвестирование?
- Строгая оценка материальных средств. Речь идет не только о личных накоплениях для вложения капитала в недвижимость, но и о возможных кредитах, условиях выплаты процентов и т. д;
- Анализ рынка спроса и предложения. Сделать правильный выбор вам поможет анализ данных за предыдущие годы и их использования для прогнозирования вашего дохода;
- Выбор надежного метода инвестирования. Из различных вариантов, упомянутых выше, выбираются наиболее подходящие и проводится детальная оценка ситуации;
- Сделка должна соответствовать всем правовым нормам и должна быть выполнена законным и надлежащим образом оформлена. Если не уверены в своих знаниях, наймите консультанта.
Советы по инвестированию в недвижимость
- Покупайте ликвидную недвижимость. Высокая ликвидность – возможность быстрой продажи по справедливой цене или сдачи на долгий срок. Если вы вкладываете деньги в недвижимость, которая не пользуется спросом, возникают сложности с поиском арендаторов или покупателей в будущем. Вам, возможно, придется снизить стоимость объекта. В результате прибыль от инвестиций будет ниже.
- Изучите спроса. Необходимо определить, какой тип жилья предпочитают арендовать жители конкретного региона или города. Очевидно, что в провинции у многих людей нет достаточно средств для аренды крупных квартир в элитных районах. В крупных растущих городах наблюдается повышенный спрос на однокомнатные квартиры и квартиры-студии. Молодые люди, приезжающие в эти города, предпочитают начать с аренды такого малогабаритного жилья.
- Рассмотрите строящуюся недвижимость. Жилье обычно продается по более низкой цене застройщиками, которые находятся на ранних стадиях строительства несмотря на то, что само оно уже ведется. Застройщики продают жилье по заниженной цене, чтобы подстраховаться перед кредиторами, поэтому сегодня можно найти вариант со скидкой 5-15%.
- Не продавайте помещение сразу. Если вы приобрели жилье более пяти лет назад, то при продаже вам не нужно будет платить налог. Существует определенный срок владения недвижимостью, по истечении которого налоговая обязанность отпадает. Таким образом, если прошло пять лет с момента покупки жилья, вы можете продавать его без уплаты 13% налога.
- Присмотритесь к приобретению квартир на аукционе реализации имущества недобросовестных заемщиков. Оно происходит следующим образом: если заемщик не выполняет свои договорные обязательства, его собственность изымается и выставляется на продажу по сниженным ценам, а банки предоставляют кредиты под залог недвижимости новым покупателям.
